3月4日，工行鎮江分行營業部成功攔截一起電信詐騙案件，通過迅速啟動反詐應急機制，并與警方緊密協作，成功追回20萬元涉詐資金，筑牢金融反詐“最后一道防線”。
3月4日下午，一名男子來到工行鎮江分行營業部，要求支取20萬元現金。在業務辦理過程中，柜員敏銳察覺到該客戶神情緊張，回答問題時含糊不清，尤其是對取款用途和資金來源的解釋前后矛盾，無法作出合理說明。柜員隨即提高警惕，一方面以系統審核為由暫緩業務辦理，安撫客戶情緒，另一方面調取賬戶流水進行核查。經查，該賬戶當日多次發生小額試探性交易，并已被銀行智能風控系統列入監測范圍。面對進一步詢問，客戶仍無法提供可信證據。柜員立即將情況上報給現場主管，主管隨即向支行及當地反詐中心報告異常情況。
不久后，反詐中心民警趕到網點，對客戶展開詢問。該客戶聲稱資金來自其“表妹”，但對“表妹”的身份信息一無所知，言辭反復。警方初步判斷存在詐騙嫌疑，將其帶回派出所調查。次日，反詐中心確認該筆資金確系詐騙所得，并成功聯系到受害者。得知被騙資金被成功攔截，受害者對銀行和警方的快速反應表示由衷感謝，特意送來錦旗以表謝意，反詐中心也向網點發來表揚信，對銀行工作人員的果斷處置和警銀聯動機制的高效運作給予充分肯定。
此次詐騙資金的成功攔截，得益于銀行工作人員的專業素養和警銀聯動機制的高效協作。本次成功攔截詐騙資金，再次驗證了“科技賦能 + 人工研判”雙軌反詐模式的有效性。通過大數據和智能風控系統，銀行能夠實時監測賬戶交易行為，并結合多維度風控策略，提高風險識別的精準度，為打擊電信詐騙提供技術支撐。同時，警銀聯動機制的不斷深化，也讓銀行與警方能夠形成高效協作，確保詐騙資金能在最短時間內得到攔截，為受害者挽回損失。
作者：徐天明
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