基金代銷行業(yè)的整治工作一直備受市場(chǎng)關(guān)注。隨著監(jiān)管重拳整治的不斷推進(jìn)，以及公募基金銷售新規(guī)及配套規(guī)則于今年10月1日起正式實(shí)施，基金銷售機(jī)構(gòu)正在加速洗牌。
日前，上海證監(jiān)局對(duì)上海久富財(cái)富基金銷售有限公司(下稱“久富財(cái)富”)擬作出暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)管措施決定。
值得一提的是，在今年8月廣發(fā)基金就已暫停與該公司有關(guān)的基金銷售業(yè)務(wù)。在久富財(cái)富被監(jiān)管處罰后，易方達(dá)基金也發(fā)布暫停上海久富財(cái)富辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告。
公開資料顯示，久富財(cái)富成立于2011年12月，上海久富資產(chǎn)管理有限公司持有60%的股份，注冊(cè)資本5000萬人民幣，經(jīng)營(yíng)范圍為基金銷售(憑許可經(jīng)營(yíng))。數(shù)據(jù)顯示，截止12月8日，久富財(cái)富代銷179只基金。
根據(jù)行政監(jiān)管措施決定顯示，上海證監(jiān)局認(rèn)為該公司財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無人辦公，公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力存在重大不確定性，已無法滿足開展基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。
上述問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第九條第一項(xiàng)和第二項(xiàng)、第十五條第五項(xiàng)和第七項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，上海證監(jiān)局?jǐn)M作出暫停久富財(cái)富基金辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)督管理措施決定。
隨后，有媒體報(bào)道稱，試圖撥打上海久富財(cái)富電話，詢問投資者如何贖回持有基金份額事宜，但通話提示已暫停服務(wù)。同時(shí)，公司官網(wǎng)已經(jīng)無法打開。久富財(cái)富官方微信公眾號(hào)最近一次更新時(shí)間停留在今年6月。
此后，記者來到久富財(cái)富的辦公地址，但該公司辦公場(chǎng)所已經(jīng)人去樓空，大門被鐵鏈鎖住，屋內(nèi)地板上僅剩下一地廢紙和一些電腦主機(jī)等雜物。
今年以來，各地監(jiān)管部門都在相繼排查基金銷售業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，并作出相應(yīng)處罰決定。其中，包括泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售(大連)有限公司、上海朝陽(yáng)永續(xù)基金銷售有限公司等多家公司均接到相關(guān)罰單。
實(shí)際上，基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)檢查工作還在進(jìn)行中。
11 月27 日，深圳證監(jiān)局最新發(fā)布的《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊》中提到，《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則已于今年10月1日正式實(shí)施。本次銷售新規(guī)修訂主要涉及強(qiáng)化基金銷售活動(dòng)的持牌準(zhǔn)入要求，優(yōu)化基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、退出機(jī)制，夯實(shí)業(yè)務(wù)規(guī)范與機(jī)構(gòu)管控，完善獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)管等方面內(nèi)容。
此外，為防范銷售新規(guī)下的合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，各基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)照自查并落實(shí)遵守銷售新規(guī)，堅(jiān)持以投資人利益為核心，建立健全基金銷售合規(guī)審核機(jī)制，守住基金銷售行為底線，不斷完善內(nèi)部考核機(jī)制，杜絕誘導(dǎo)投資人短期申贖、頻繁申贖行為，嚴(yán)格遵守“尾隨傭金”的比例限制，共同優(yōu)化基金市場(chǎng)生態(tài)，促進(jìn)基金行業(yè)良性發(fā)展。明年深圳證監(jiān)局將對(duì)銷售新規(guī)落實(shí)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)違反底線的行為依法嚴(yán)肅處理。
有業(yè)內(nèi)人士指出，隨著監(jiān)管整頓力度不斷加大，基金代銷機(jī)構(gòu)面臨的競(jìng)爭(zhēng)愈加激烈，行業(yè)洗牌正在不斷加劇。
值得注意的是，盡管目前基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)量達(dá)到138家，但真正具備一定體量的基金代銷機(jī)構(gòu)卻并不多。數(shù)據(jù)顯示，代銷基金數(shù)量超過1000只的機(jī)構(gòu)有64家，而代銷數(shù)量超過5000只的機(jī)構(gòu)僅5家。
隨著券商財(cái)富管理的不斷轉(zhuǎn)型，券商對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)的重視程度顯著提高，紛紛搶食基金銷售這塊蛋糕。此外，傳統(tǒng)渠道巨頭銀行也動(dòng)作頻頻，不斷加深與基金公司的捆綁，發(fā)行獨(dú)家定制基金。
此外，部分基金公司近兩年也在不斷加入IT技術(shù)的開發(fā)投入，開始重視電商等直銷渠道。(喬迪)
關(guān)鍵詞： 久富財(cái)富
