近日，中國裁判文書網(wǎng)披露了一則關(guān)于安徽宿州農(nóng)村商業(yè)銀行 (以下簡稱“宿州農(nóng)商行”)被騙貸1.13億元的二審刑事裁定書。
經(jīng)審理查明，2013年9月至2014年1月間，在宿州市白馬商貿(mào)城的建設(shè)中，周觀春以實際控制的宿州市白馬置業(yè)有限公司、宿州市奧特萊斯商業(yè)運營管理有限公司、東臺億龍電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司等公司的名義，采取虛構(gòu)貿(mào)易背景、簽訂虛假合同、編造貸款理由的手段，先后從宿州農(nóng)商行辦理貸款合計人民幣1.13億元。
案件事實具體來看，2013年9月11日，周觀春以宿州市白馬置業(yè)有限公司(以下簡稱白馬置業(yè)公司)的名義，虛構(gòu)貿(mào)易背景，編造貸款理由，使用該公司與宿州市第五建筑安裝工程有限責(zé)任公司簽訂虛假的裝修合同，虛構(gòu)裝修白馬商城20#樓室內(nèi)外裝飾合同，并向銀行部門提供虛假的公司財務(wù)報表、財務(wù)往來等貸款申請資料，以白馬置業(yè)公司的白馬商城20#樓房產(chǎn)作抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請貸款8000萬元。
2013年12月23日，周觀春以實際控制的奧特萊斯商業(yè)運營管理有限公司名義，與宿州市白馬建筑工程有限公司(以下簡稱白馬建筑公司)簽訂虛假的裝修合同，并向銀行部門提供虛假的財務(wù)報表、財務(wù)往來等貸款申請資料，以白馬商城1#、4#、8#樓的3層房產(chǎn)設(shè)置抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請貸款2000萬元用作白馬商城15#、19#房室內(nèi)裝飾工程。
2014年1月21日，周觀春以白馬置業(yè)公司的名義，虛構(gòu)貿(mào)易背景，編造貸款理由，與其實際控制的東臺市大運發(fā)商貿(mào)有限公司(后更名為東臺市億龍電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園有限公司)簽訂虛假的商品購銷價款為2300萬元的合同，并向銀行部門提供虛假的財務(wù)報表、賬務(wù)往來等貸款申請材料，以白馬商城2#樓第3層的房產(chǎn)設(shè)置抵押，向宿州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請流動資金貸款1300萬元。
貸款逾期后，宿州農(nóng)商行于2016年5月26日向宿州市中級人民法院提起民事訴訟，另對部分逾期貸款向宿州市埇橋區(qū)人民法院提起訴訟。后宿州市中級人民法院執(zhí)行人員依據(jù)已發(fā)生法律效力的民事調(diào)解書進行強制執(zhí)行，于2018年7月10日執(zhí)行完畢。
2018年8月2日，宿州經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會向宿州市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局報案，當日該分局對周觀春以涉嫌犯合同詐騙罪立案偵查。2018年9月5日，周觀春被緬甸聯(lián)邦共和國撣邦東部第四特區(qū)警察局抓獲，隨后被移交云南省西雙版納州公安局，同月10日周觀春因涉嫌犯騙取貸款罪被宿州市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留。
針對上述犯罪事實，安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院審理宿州市埇橋區(qū)人民檢察院指控原審被告人周觀春犯騙取貸款罪一案，于2019年12月20日作出(2019)皖1302刑初397號刑事判決。判決結(jié)果如下：被告人周觀春犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，罰金人民幣五十萬元。
宣判后，原審被告人周觀春不服，以其未虛構(gòu)事實、使用欺騙手段從金融機構(gòu)取得貸款，認定的三筆貸款辦理程序合法，貸款發(fā)放銀行均進行了審核，且未主張追究借款方挪用貸款、改變貸款用途的違約責(zé)任，并且本案立案前其已將貸款全部清償，未給宿州農(nóng)商行造成實際損失，亦未利用貸款從事非法活動，實施危害金融管理秩序的行為為由提出上訴，請求二審法院改判無罪。
二審刑事裁定書顯示，安徽省宿州市中級人民法院認為，上訴人周觀春以白馬置業(yè)公司、宿州奧特萊斯商業(yè)運營管理有限公司名義，通過虛構(gòu)貿(mào)易背景、提供虛假的財務(wù)報表等方法先后三次從宿州農(nóng)商行騙取貸款計1.13億元，雖未給貸款發(fā)放銀行造成重大損失，但其多次以欺騙手段騙取貸款擾亂了金融管理秩序，周觀春的行為構(gòu)成騙取貸款罪。原判認定事實清楚，證據(jù)確實、充分，適用法律正確，量刑適當。審判程序合法。因此駁回上訴，維持原判。本裁定為終審裁定。
公開資料顯示，宿州農(nóng)商行成立于2014年6月，經(jīng)中國銀保監(jiān)會安徽監(jiān)管局批準，在原宿州信用合作聯(lián)社的基礎(chǔ)上改制為地方性股份制商業(yè)銀行，注冊資本金6.02億，設(shè)置12個職能部門，下轄58個營業(yè)網(wǎng)點，在職員工584人，內(nèi)退員工61人。(記者 曾薔 張藝洋)
關(guān)鍵詞： 宿州農(nóng)商行
