剛性兌付一朝被打破，過去大賣的私募類資管產品爆雷讓持有人如“驚弓之鳥”。
1月2日，《華夏時報》記者獨家獲悉，3年多前成立的一個總規(guī)模高達7億的“大成創(chuàng)新-歲蘭千里產業(yè)并購基金1-3期資管計劃”(以下簡稱“歲蘭產業(yè)基金”)爆雷，涉及到人保資管、大成基金以及雙方成立的大成創(chuàng)新私募資管公司、多家財富管理平臺和諸多投資者牽連在內。
本報記者了解到，歲蘭產業(yè)基金在宣告延期1年兌付之后，公司高管辭職，所投項目實控人失聯(lián)，該產品投資者陷入無處維權的困境。
“我在2015年12月認購了300萬的歲蘭產業(yè)基金，投向是上市公司保千里實際控制人莊敏控制的3家企業(yè)股權，原本兌付期是2年，但是到2017年的時候該產品發(fā)布公告說延期1年。近日我們去公司要求產品兌付，卻發(fā)現(xiàn)大成創(chuàng)新董事長撒承德已經辭職，而莊敏則失聯(lián)了，所以我們只有找大成創(chuàng)新的兩大股東中國人保(601319)以及大成基金，但是這兩家公司根本不接待我們投資者，連對話的機會都沒有。”1月3日，該基金一位上海投資者梁華(化名)對記者表示。
2018年12月19日，有近70名投資人聚集在中國人保資產管理有限公司上海總部樓下，尋求說法。現(xiàn)在的投資人訴求是大成創(chuàng)新資本未盡管理責任，其股東中國人保資管委派高管撒承德嚴重失職，導致資管計劃財產被騙，導致投資人血本無歸。
7億產品的投資“圈套”
本報記者獲得的歲蘭產業(yè)基金產品合同內容顯示，該產品于2015年12月成立，期限2+1年，總規(guī)模為人民幣7億元。其資管計劃投向的底層有限合伙企業(yè)為雙GP(基金管理人)管理模式，GP分別為大成創(chuàng)新資管公司和深圳百歲蘭投資管理有限公司(以下簡稱“深圳百歲蘭”)。7億資金作為優(yōu)先級資金投資于深圳市歲蘭千里產業(yè)并購基金合伙企業(yè)(有限合伙)，而上市公司保千里、百歲蘭及其指定投資人、中保大成作為劣后級合伙人出資3.31億元，并購基金總規(guī)模10.31億元。
“這10.31億資金中，8億元對外投資了3家企業(yè)股權，分別是受讓武漢赫天光電老股4億元獲得25%股權;投資天津嘉杰1.82億元，占該企業(yè)股份比例35%;投資廣州澳視2.2億元，占該企業(yè)股份比例44%。”投資人之一張佳(化名)1月4日對本報記者稱。
然而，經過投資人的層層分析穿透，直到2018年末投資人才發(fā)現(xiàn)他們的投資款掉入了“虎口”。原來這個產業(yè)基金中8億元所投的3家公司都是保千里關聯(lián)公司，涉嫌實控人都為莊敏。
根據相關資料顯示，武漢赫天核心產品是VR全景鏡頭，只向保千里供貨。2015年前三大客戶均為保千里控制的公司，不含稅銷售收入9373萬，占總收入60%，其中應收賬款4739萬元，占公司當年含稅收入的43%。投資后，2016年11月至2017年8月預收深圳市保千里有限公司貨款2.6億元，至今沒有交貨，發(fā)貨相關物流運輸單據不完整，銷售簽收單大部分沒有保千里的簽字;同時，武漢赫天向莊敏引入四家采購方采購，預付款項2.9億元，至今也沒有收到采購貨物，且預付貨款沒有退回。
從事機器人業(yè)務的天津嘉杰生產的同樣是保千里機器人的業(yè)務配套產品，2016年前五大客戶中，公司向深圳市保千里電子設備有限公司的銷售金額占收入比例高達75%。2016年實現(xiàn)凈利潤3676萬，大部分是應收保千里和莊敏關聯(lián)公司的賬款。2017年實現(xiàn)凈利潤1470萬，大部分是應收賬款帶來的貢獻。盡調報告顯示，天津嘉杰目前存在大量應收賬款1.5億，均為應收保千里和莊敏關聯(lián)公司，賬期已經長于1年。此外，部分銷售流程沒有完整的物流運貨單，沒有銷售客戶對賬單。天津嘉杰的部分采購沒有供應商的送貨單，或者沒有供應商的倉管、送貨人簽名，且采購往來賬款期末未見對賬單。
廣州澳視互動2016年上半年前五大供應商采購比2015年增長4500萬元，全部購自保千里全資子公司，2016年11月獲得投資后，便向保千里子公司采購大量智能云屏，購買的云屏硬件達13350臺，實際到貨3212臺，預付款項至今沒有收回。
“我們后來才發(fā)現(xiàn)，大成創(chuàng)新投向上市公司保千里控制人莊敏控制的3家企業(yè)股權，此后莊敏掏空3家被投資企業(yè)，投資資金全部被轉移。”張佳稱。
而讓業(yè)界感到蹊蹺的是，大成創(chuàng)新資管是成立于2013年10月的公司，由大成基金和人保資產共同出資組建，持股占比分別為52%、48%。而那個深圳百歲蘭則是2015年才成立的，似乎這家公司的成立就是為了向市場圈錢然后“走人”。
有預謀的產品
本報記者也從獲得該產品的合同上了解到，其寫明本計劃根據委托人的認購金額不同分為二檔分紅基準，其中認購金額為100萬元(含)以上至300萬元(不含)之間的委托人的分紅基準為8.3%/年，認購金額為300萬元(含)以上的委托人的分紅基準為8.8%/年。
“產品在存續(xù)期內，前兩年確實按照合同約定收益率向客戶分配利息。而莊敏正是利用這兩年時間將被投資企業(yè)徹底掏空，將我們的投資本金全部轉移。管理人的這種操作手法，讓我們在長達兩年的時間里始終認為這是一款固定收益類產品、資管計劃所投企業(yè)資產質量很好且能夠有良好回報。”梁華告訴《華夏時報》記者。
更讓投資人懵圈的是，當初成立該資金并負責投資運作的團隊早已經分崩離析，跳槽去了別的機構。
2018年12月20日，有40余名投資人實名舉報撒承德涉嫌利用職權伙同莊敏詐騙投資人7億人民幣。目前，該實名舉報信已經遞交人保資產，人保資產也已經正式受理。
莊敏則已經失聯(lián)，她曾經掌控的上市公司保千里則在2017年就被證監(jiān)會立案調查。
《華夏時報》記者查閱相關資料發(fā)現(xiàn)，上市公司保千里全名為江蘇保千里視像科技集團股份有限公司，主營高端視像系統(tǒng)解決方案業(yè)務，大股東為莊敏，持股總量為8.549億股，占比總股本的35.07%。2017年11月25日，保千里收到江蘇證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書，公司存在時任實際控制人莊敏所持公司股份質押、凍結情況的信息披露存在違法違規(guī)，關聯(lián)方資金占用和關聯(lián)交易未披露等方面的問題;2017年12月11日，保千里因涉嫌信息披露違規(guī)違法又收到中國證監(jiān)會《調查通知書》(編號：蘇證調查字2017090號)。
彼時，江蘇證監(jiān)局認定，在2017年3月8日，莊敏將所持保千里股份2400萬股質押給陜西省國際信托股份有限公司，而保千里于3月28日方披露上述股份質押事項;2017年9月12日，莊敏所持保千里股份1億股被江蘇省南京市中級人民法院執(zhí)行司法凍結。2017年9月25日，莊敏所持保千里股份0.68億股被湖南省高級人民法院執(zhí)行司法凍結，公司卻未披露上述股份凍結情況。此外，莊敏存在占用公司資金的情形，且構成關聯(lián)交易。保千里對上述關聯(lián)方資金占用和關聯(lián)交易未按規(guī)定進行披露，違反了《證券法》第六十三條、《上市公司信息披露管理辦法》第二條的規(guī)定。
“據投資人提供的線索顯示，保千里在2017年收到證監(jiān)會調查之后，莊敏就失聯(lián)了，好像逃到了澳大利亞。”梁華對本報記者透露。
